Expertise Indépendante
Après 20 ans d’expérience en banque privée, j'ai choisi l'indépendance pour remettre le conseil au cœur de notre relation.
Stratégie sur mesure
J'accompagne particuliers et professionnels dans la construction d’une stratégie patrimoniale claire, cohérente et performante.
Architecture Ouverte
Je ne vends pas de produits "maison" : je sélectionne les meilleures solutions du marché pour servir vos intérêts.
Pourquoi faire appel à un conseiller indépendant à Montpellier ?
Vous avez des projets à préparer, de l’épargne à optimiser ou tout simplement envie de découvrir une approche différente et plus humaine … Bienvenue chez Novista !
Parce que chacun devrait profiter d'un conseil personnalisé afin de préparer les projets qui lui sont chers, puis accéder aux meilleures solutions.
Implanté à Pérols, aux portes de Montpellier, mon cabinet remet le conseil, la transparence et le bon sens au coeur de votre patrimoine.
Mes solutions d’investissement
L'architecture ouverte au service de votre performance
Nous définissons ensemble une stratégie patrimoniale personnalisée pour :
- Assurance-vie (Française, Luxembourgeoise) & Contrats de capitalisation.
- Placements immobiliers : SCPI, immobilier en direct.
- Nouveaux horizons : Crowdfunding, Private Equity, épargne durable (ISR).
- Retraite : Plan d'Épargne Retraite (PER) individuel et collectif.
Un accompagnement complet pour tous vos projets de vie
L'architecture ouverte au service de votre performance
Une fois le projet validé, la stratégie décidée, vous pourrez accéder aux meilleures solutions de la place.
- Préparer une retraite sereine et anticiper la baisse de revenus.
- Protéger vos proches face aux aléas de la vie.
- Optimiser votre fiscalité (Réduction d'impôts, dispositifs Denormandie, Malraux...).
- Investir dans l'immobilier (SCPI, locatif) et le Private Equity.
- Transmettre votre patrimoine avec un minimum de droits de succesions.
- Focus Entreprise : Optimiser la trésorerie et stratégie du dirigeant.
Vous aspirez à la liberté de l’entrepreneuriat tout en exerçant un métier porteur de sens ?Rejoignez l'aventure !
Devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant : Je vous accompagne
L'expertise Novista en chiffres
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